Tout savoir sur le family office
Le Family Office est un regroupement de professionnels en gestion de patrimoine au service d'une ou plusieurs familles. Ceci, afin de gérer au mieux leurs intérêts financiers et familiaux. Le Family Office implique de mettre en musique le patrimoine immobilier et financier d'une famille dans une approche globale et de long terme. Les experts interviennent dans plusieurs disciplines en fonction de la complexité du patrimoine à gérer, sous l'égide d'un chef d'orchestre: le conseiller en gestion de patrimoine en family office ou family officer.
Par Bertrand Dubourg, rédacteur web en gestion de patrimoine
Le mono-family office et le multi-family office
Le mono-Family Office concerne principalement les familles les plus fortunées. Cette structure gère le patrimoine d'une seule famille et lui est entièrement consacré.
Pourquoi recourir à un family office?
la vocation des family offices est de devenir, au fil du temps, un véritable partenaire de la famille. En effet, dans le cadre d'une entreprise familiale, un family officer offre sa vision neutre et accompagne dans le temps long, les membres de la famille en rendant cohérent leur projets patrimoniaux sur plusieurs générations.
Les family officers sont principalement rémunérés en honoraires et sur les mandats de gestion. C'est un véritable gage d'indépendance vis à vis des fournisseurs.
En outre, les family officers ne se contentent pas de faire affaire avec une seule banque pour le compte de leurs clients, mais plutôt avec trois, voire plus.
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Le family office: pour qui?
Le métier a le vent en poupe depuis 2000. Le bureaux de family office sont accessibles notamment aux jeunes entrepreneurs qui ont revendus leurs start-up. Fortune faite, ces derniers ne rechignent pas à s'offrir les services d'un family office pour gérer leur magot.
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Pour ne retenir qu'un chiffre, intégrer un family office devient intéressant à partir de 10 millions d'euros de patrimoine global. Certes, ce ticket d'entrée est très élevé; néanmoins, les particuliers moins fortunés pourront toujours s'allouer les services d'un bon conseiller gestion de patrimoine indépendant pour tirer leur épingle du jeu, et obtenir l'accès à de très bons produits.
Source: Vanity fair
Les attributions d'un family officer
L'activité d'un family officer consiste à:
- Proposer des stratégies d'investissement pour gérer au mieux le patrimoine familial
- Investir ou arbitrer les avoirs en fonction de la conjoncture économique
- Optimiser les placements de la famille fiscalement
- Organiser la succesion
- Respecter l'état d'esprit de la famille dans les investissements.
Les qualités du family office
- Expertise
- confiance
- Pas de conflits d'intérêts
- Transparence
- Compétences plurielles ( chef d'orchestre)
La liste des plus grands Family Offices ( singles et multis)
Les mono-family offices
- Creadev : famille Mulliez (groupe Auchan)
- Groupe Arnault : le groupe Arnault est la holding familiale. Il possède plusieurs holdings pour gérer les investissements familiaux
- Capital Asia: investissements asiatiques de la famille Arnault.
- Artemis: Family Office de François Pinault. Il détient les participations de la famille Pinault dans Kering
- Otium Capital: Family Office de Pierre-Edouard Stérin,
- Kima Ventures: Family Office de Xavier Niel
Les multi-family offices
- Agami Family Office : Professionnels de la gestion de patrimoine. Optimisation fiscale, transmission de patrimoine, etc...
- Letus Private Office: Structuration des allocations d'actifs, problématiques fiscales,etc...
L'approche holistique du family office
Holistique vient du grec, holè, qui signifie totalité. L'approche holistique en gestion de patrimoine consiste à prendre en compte le patrimoine familial ainsi que les membres de la famille dans leur globalité.
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Plutôt que de ne s'apesantir que sur un seul objectif -ou une seule personne-, le family officer va étudier l'ensemble de la famille pour déterminer une stratégie cohérente sur le long terme. Cette approche se concentre sur une vision globale afin de trouver un dénominateur commun.
Partant de ce concept intégré, le family officer va mieux appréhender la réalité de la famille, ses enjeux, ses doutes et son intemporalité. Cette méthode permet de maintenir les équilibres afin de consolider le patrimoine familial dans une vision transgénérationnelle.