Notre avis sur Finary : L'Agrégateur de Patrimoine Nouvelle Génération

Finary, une plateforme française lancée fin 2020, se distingue comme un outil de suivi de patrimoine innovant et complet. À travers cet article, découvrez les avantages et inconvénients de Finary et pourquoi il pourrait s'avérer être un choix judicieux pour gérer votre patrimoine.

Finary en résumé

Voici notre avis approfondi sur cette plateforme d'agrégation de patrimoine innovante. Historiquement, la gestion patrimoniale s'appuyait sur des outils comme Excel, nécessitant des mises à jour manuelles et une connaissance approfondie pour des analyses complexes. Finary se présente comme une solution moderne, répondant aux insuffisances des agrégateurs traditionnels souvent limités en termes d'actifs gérables et de fonctionnalités.

Finary se distingue donc par sa capacité à intégrer une large gamme d'actifs, y compris les banques (10 000 à l'échelle mondiale), les assurances vie, les comptes-titres et PEA, l'immobilier (y compris les SCPI), les titres non cotés, l'or, et les cryptomonnaies. L'outil est gratuit pour une utilisation basique (jusqu'à trois comptes connectés), mais propose également une version Premium payante offrant un accès illimité et des fonctionnalités avancées, avec une remise spéciale pour les lecteurs qui choisissent de souscrire.

L'ambition de Finary est de fournir une plateforme complète pour le suivi et l'optimisation du patrimoine de manière automatique, promettant une révolution dans la gestion patrimoniale personnelle. 

Avantages de Finary

• Sécurité et Ergonomie : Finary offre une plateforme sécurisée et facile à naviguer, rendant la gestion de patrimoine à la fois sûre et agréable.
• Compatibilité Étendue : La plateforme est compatible avec plus de 20 000 établissements financiers (banques, courtiers, assureurs...), assurant une intégration sans faille de vos actifs.
• Outils Premium : L'offre Finary Plus enrichit l'expérience avec des outils avancés pour un suivi encore plus précis de votre patrimoine.
• Suivi Familial : Une seule souscription permet de suivre le patrimoine de toute la famille, une fonctionnalité particulièrement appréciée pour une gestion patrimoniale globale.
• Évolution Continue : Finary évolue constamment, ajoutant de nouvelles fonctionnalités en fonction des retours de sa communauté.

Inconvénients de Finary

• Fonctionnalités en Développement : Certaines fonctionnalités sont encore en cours de développement, bien que la plateforme soit déjà très complète.
• Problèmes de Synchronisation : Des problèmes de synchronisation peuvent survenir, mais restent généralement ponctuels et rapidement résolus par l'équipe de Finary.

Pourquoi Suivre son Patrimoine avec Finary ?

• Vue Complète de vos Investissements : Finary permet de centraliser et de suivre en temps réel tous vos comptes et investissements, offrant une vision complète de votre patrimoine.
• Diversification et Multiplication des Comptes : Face à la multiplication des comptes et des plateformes d'investissement, Finary simplifie la gestion en centralisant toutes les informations.
• Mise à Jour Automatique : Fini les mises à jour manuelles fastidieuses de vos tableaux Excel. Finary se charge de tout, automatiquement.
• Trois Visions de votre Patrimoine : Finary offre trois perspectives de calcul de votre patrimoine (net liquide, net disponible, net total), permettant d'adapter votre stratégie d'investissement à vos besoins réels.

Conclusion

Notre avis sur Finary est résolument positif. Que ce soit dans sa version gratuite ou payante, Finary se positionne comme l'outil de suivi de patrimoine le plus complet et le plus avancé actuellement sur le marché. L'engagement de Finary envers l'innovation et la satisfaction client promet des évolutions excitantes et rend cette plateforme incontournable pour tout investisseur soucieux de gérer efficacement son patrimoine.